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RECEITA OPERACIONAL |
357.665 |
359.045 |
360.752 |
389.434 |
397.849 |
405.574 |
413.299 |
420.524 |
427.749 |
435.474 |
442.699 |
450.424 |
4.860.488 |
DOAÇÃO PRÊMIOS DE SEGUROS |
338.565 |
339.945 |
341.652 |
369.834 |
377.749 |
384.974 |
392.199 |
399.424 |
406.649 |
413.874 |
421.099 |
428.324 |
4.614.288 |
|
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|
Seguro de Vida |
236.673 |
236.673 |
236.673 |
260.000 |
265.000 |
270.000 |
275.000 |
280.000 |
285.000 |
290.000 |
295.000 |
300.000 |
3.230.019 |
Seguro Acidente Pessoal |
11.233 |
11.233 |
11.233 |
14.000 |
14.500 |
15.000 |
15.500 |
16.000 |
16.500 |
17.000 |
17.500 |
18.000 |
177.699 |
Seguro Residencial |
3.000 |
3.000 |
3.000 |
3.000 |
3.000 |
3.000 |
3.000 |
3.000 |
3.000 |
3.000 |
3.000 |
3.000 |
36.000 |
Seguro Viagem |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
Plano de Saúde |
7.659 |
9.039 |
10.746 |
12.834 |
15.249 |
16.974 |
18.699 |
20.424 |
22.149 |
23.874 |
25.599 |
27.324 |
210.570 |
Atualização Monetária Seguros |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
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|
Empréstimo Social |
1.100 |
1.100 |
1.100 |
1.100 |
1.100 |
1.100 |
1.100 |
1.100 |
1.100 |
1.100 |
1.100 |
1.100 |
13.200 |
Plano Odontológico |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
Participação dos Associados -PIP |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
Taxa de Serviço Social |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
Doações do Plano Odontológico |
18.000 |
18.000 |
18.000 |
18.500 |
19.000 |
19.500 |
20.000 |
20.000 |
20.000 |
20.500 |
20.500 |
21.000 |
233.000 |
Doação de Convênios |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
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(-)IRRF sobre Aplicação |
(10.000) |
(10.000) |
(10.000) |
(10.000) |
(10.000) |
(10.000) |
(10.000) |
(10.000) |
(10.000) |
(10.000) |
(10.000) |
(10.000) |
(120.000) |
(-) Cofins s/receita financeira |
(7.120) |
(7.123) |
(7.126) |
(7.129) |
(7.132) |
(7.135) |
(7.139) |
(7.142) |
(7.145) |
(7.148) |
(7.151) |
(7.154) |
(85.644) |
Receita Aplicação Renda Variável |
130.000 |
130.000 |
130.000 |
130.000 |
130.000 |
130.000 |
130.000 |
130.000 |
130.000 |
130.000 |
130.000 |
130.000 |
1.560.000 |
|
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|
DESPESA OPERACIONAL |
56.574 |
56.574 |
56.574 |
56.574 |
56.574 |
56.574 |
79.279 |
79.279 |
79.279 |
79.279 |
79.279 |
79.287 |
815.126 |
OPERAÇÕES COM SEGUROS |
1.500 |
1.500 |
1.500 |
1.500 |
1.500 |
1.500 |
1.500 |
1.500 |
1.500 |
1.500 |
1.500 |
1.500 |
18.000 |
|
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|
|
Despesas c/ PIP |
22.706 |
22.706 |
22.706 |
22.706 |
22.706 |
22.706 |
45.411 |
45.411 |
45.411 |
45.411 |
45.411 |
45.415 |
408.706 |
Benefícios Auxílio Alimentação |
19.224 |
19.224 |
19.224 |
19.224 |
19.224 |
19.224 |
19.224 |
19.224 |
19.224 |
19.224 |
19.224 |
19.225 |
230.689 |
Assistência Social |
6.477 |
6.477 |
6.477 |
6.477 |
6.477 |
6.477 |
6.477 |
6.477 |
6.477 |
6.477 |
6.477 |
6.484 |
77.731 |
|
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|
DESPESAS COM EMPREGADOS |
173.884 |
173.884 |
173.884 |
173.884 |
173.884 |
173.884 |
173.884 |
173.884 |
173.884 |
173.884 |
173.884 |
173.884 |
2.086.608 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gratificação de Função |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
Horas Extras |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
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Abono |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
Gratificação de Adicional de férias |
1.999 |
1.999 |
1.999 |
1.999 |
1.999 |
1.999 |
1.999 |
1.999 |
1.999 |
1.999 |
1.999 |
1.999 |
23.984 |
|
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Férias Indenizadas |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
Indenização Trabalhista |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
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FGTS |
11.512 |
11.512 |
11.512 |
11.512 |
11.512 |
11.512 |
11.512 |
11.512 |
11.512 |
11.512 |
11.512 |
11.512 |
138.144 |
|
|
|
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|
Refeição Estagiário |
1.210 |
1.210 |
1.210 |
1.210 |
1.210 |
1.210 |
1.210 |
1.210 |
1.210 |
1.210 |
1.210 |
1.210 |
14.520 |
Vale Transporte Estagiário |
600 |
600 |
600 |
600 |
600 |
600 |
600 |
600 |
600 |
600 |
600 |
600 |
7.200 |
Taxa Contribuição Institucional CIEE |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
3.600 |
|
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|
Diretoria Honorários – Encargos |
1.921 |
1.921 |
1.921 |
1.921 |
1.921 |
1.921 |
1.921 |
1.921 |
1.921 |
1.921 |
1.921 |
1.921 |
23.047 |
|
|
|
|
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|
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|
|
Honorários de Auditores |
7.990 |
7.990 |
7.990 |
7.990 |
7.990 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
39.950 |
Serviço de Consultoria |
6.000 |
6.000 |
6.000 |
6.000 |
|
5.000 |
5.000 |
5.000 |
5.000 |
5.000 |
5.000 |
|
54.000 |
Serviço de Informática |
28.730 |
28.730 |
17.999 |
17.999 |
17.999 |
12.999 |
12.999 |
15.388 |
14.699 |
15.667 |
13.124 |
13.124 |
209.457 |
|
|
|
|
|
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|
Serviços Prestados Pessoas Físicas |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
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|
|
|
|
Energia Elétrica |
7.000 |
8.000 |
8.000 |
8.000 |
8.000 |
8.000 |
7.000 |
8.000 |
8.000 |
8.000 |
8.000 |
8.000 |
94.000 |
Telefone |
10.162 |
10.162 |
10.162 |
10.162 |
10.162 |
10.162 |
10.162 |
10.162 |
10.162 |
10.162 |
10.162 |
10.162 |
121.944 |
Limpeza e Conservação |
18.047 |
18.047 |
18.047 |
18.047 |
18.047 |
18.047 |
18.047 |
18.047 |
18.047 |
18.047 |
18.047 |
18.047 |
216.564 |
Material de Escritório |
1.000 |
|
|
|
1.000 |
|
|
|
1.000 |
|
|
|
3.000 |
Material de Limpeza |
1.200 |
1.200 |
1.200 |
1.200 |
1.200 |
1.200 |
1.200 |
1.200 |
1.200 |
1.200 |
1.200 |
1.200 |
14.400 |
Fotocópias |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
Cartório |
– |
– |
– |
4.000 |
– |
– |
1.000 |
– |
– |
– |
– |
– |
5.000 |
Conservação de Imóveis |
20.000 |
|
|
|
|
|
20.000 |
|
|
|
|
|
40.000 |
Comunicação e Divulgação |
7.100 |
14.100 |
10.000 |
5.600 |
– |
500 |
13.100 |
8.200 |
2.000 |
2.800 |
8.300 |
5.000 |
76.700 |
Material de Consumo |
1.500 |
1.500 |
1.500 |
1.500 |
1.500 |
2.500 |
2.500 |
2.500 |
2.500 |
2.500 |
2.500 |
2.500 |
25.000 |
Postagem |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
114.000 |
Lanches e Refeições |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
Transportes Urbanos |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.800 |
Despesa de Viagem |
5.000 |
5.000 |
5.000 |
5.000 |
5.000 |
5.000 |
5.000 |
5.000 |
5.000 |
5.000 |
5.000 |
5.000 |
60.000 |
|
3.150 |
3.150 |
3.150 |
3.150 |
3.150 |
3.150 |
3.150 |
3.150 |
3.150 |
3.150 |
3.150 |
3.150 |
37.800 |
Seguros |
209 |
209 |
209 |
209 |
209 |
209 |
209 |
209 |
209 |
209 |
209 |
209 |
2.508 |
Assinaturas e Publicações |
– |
– |
1.800 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
1.800 |
Despesas Legais e Judiciais |
– |
– |
1.000 |
– |
– |
– |
1.000 |
– |
– |
1.000 |
– |
– |
3.000 |
Despesa de Móveis e Equipamentos |
10.000 |
– |
– |
– |
– |
– |
10.000 |
– |
– |
– |
– |
– |
20.000 |
Despesas com Conselheiros |
10.000 |
10.000 |
10.000 |
10.000 |
10.000 |
10.000 |
10.000 |
10.000 |
10.000 |
10.000 |
10.000 |
10.000 |
120.000 |
Outras Despesas |
1.000 |
1.000 |
1.000 |
1.000 |
1.000 |
1.000 |
1.000 |
1.000 |
1.000 |
1.000 |
1.000 |
1.000 |
12.000 |
Gas |
100 |
100 |
100 |
100 |
100 |
100 |
100 |
100 |
100 |
100 |
100 |
100 |
1.200 |
Despesas de Informática |
100 |
– |
– |
– |
– |
– |
100 |
– |
– |
– |
100 |
– |
300 |
Despesa de Segurança e Vigilancia |
18.000 |
18.000 |
19.000 |
19.000 |
19.000 |
19.000 |
19.000 |
19.000 |
19.000 |
19.000 |
19.000 |
19.000 |
226.000 |
Despesas Aluguel/Condomínio |
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– |
Despesas Diversas Diretoria |
6.000 |
6.000 |
6.000 |
6.000 |
6.000 |
6.000 |
6.000 |
6.000 |
6.000 |
6.000 |
6.000 |
6.000 |
72.000 |
Serviços de Terceiros Administrativos |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
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– |
– |
– |
Despesas Bancárias |
13.400 |
13.400 |
13.400 |
13.400 |
13.400 |
13.400 |
13.400 |
13.400 |
13.400 |
13.400 |
13.400 |
13.400 |
160.800 |
Taxa de Custódia |
– |
– |
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– |
– |
– |
– |
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– |
– |
– |
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– |
IPTU |
– |
65.000 |
– |
– |
– |
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– |
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– |
– |
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– |
65.000 |
Impostos, Taxas e Contribuições |
– |
– |
– |
2.500 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
2.500 |
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PROJEÇÃO ORÇAMENTARIA 2021
O método da projeção das receitas, despesas e imobilizado, relativas à manutenção das atividades, foi calculada tomando como base as despesas e receitas já realizadas, a meta é elaborar uma previsão orçamentária que se aproxime da efetiva execução e possibilite o planejamento e a elaboração de prioridades.
1) ORÇAMENTO GLOBAL (COM TODAS AS RECEITAS, DESPESAS E IMOBILIZADO)
RECEITA TOTAL – Está rubrica, compreende todas as receitas oriundas de produtos oferecidos pela CAEFE, operações com terceiros e as financeiras, no montante de R$ 6.795.944,00
DESPESA TOTAL – Está rubrica, compreende todas as despesas da Entidade, no montante de R$ 6.769.473,00 com gastos com seguros, os programas sociais, assistenciais, recursos humanos, administrativas e financeiras.
IMOBILIZADO – Está rubrica, compreende os valores dos bens e investimentos que serão necessários para operação de nossas necessidades durante o exercício, no montante de R$ 225.500,00
A seguir apresentamos as explicações sobre cada rubrica das receitas e despesas:
As estimativas são baseadas com crescimento moderado devido ao atual cenário econômico que o nosso país está vivendo, muitos dos nossos associados estão ajudando financeiramente seus filhos, netos entre outros familiares. Atualmente convivendo com uma pandemia que ainda não está controlada, pois a vacina está prevista para o primeiro semestre de 2021, os aumentos anuais do plano de saúde do Plames levando os nossos associados a cancelarem os seguros e planos odontológicos com a CAEFE.
A expectativa da Área Técnica será completar o ano de 2021 com uma arrecadação próxima aos R$ 5.000.000,00, (cinco milhões de reais) através da parceria com as novas empresas associadas (convênio), com campanhas agressivas, com a Central de Atendimentos operando com a ferramenta digital que vai dar mais agilidade e credibilidade ao atendimento e treinamento focado em vendas.
Serviços:
Seguro de Veículos: Estimamos uma redução de 20% na comissão mensal do seguro de veículos em comparação ao ano de 2020, devido ao processo de concorrência que iniciou em julho de 2020 e termina em julho de 2021, e que está beneficiando os nossos associados com a redução de valores nos seus seguros.
Estamos elaborando campanhas para novas adesões para o crescimento da apólice.
Justificativas:
Seguro Residencial: Estimamos a manutenção no valor da comissão mensal durante todo o período.
Plano Odontológico Odontoprev: Estimamos a manutenção no valor da comissão mensal durante todo o período.
Plano Odontológico Amil Dental: Estimamos a manutenção do valor da comissão mensal durante os três primeiros meses e posteriormente através de campanhas teremos aumento gradativo.
Seguro de Vida: Estimamos a manutenção do valor da comissão mensal durante os três primeiros meses e posteriormente através de campanhas teremos aumento gradativo.
Seguro de Acidentes Pessoais: Estimamos a manutenção do valor da comissão mensal durante os três primeiros meses e posteriormente através de campanhas teremos aumento gradativo.
Plano de Saúde: Estimamos o crescimento gradativo durante o ano, pois o plano possui um excelente custo x benefício com várias opções de planos, realizar investimentos em divulgações durante os anos de 2020 e 2021.
OPERAÇÕES COM ASSOCIADOS. Orçada em R$ 246.200,00 calculada com base nas operações dos associados junto a CAEFE compreendendo os itens de recebimento de doação do plano odontológico e taxa calculada sobre o saldo devedor do empréstimo social.
– RECEITAS FINANCEIRAS – Orçada em R$ 2.141.100,00 Trata-se das receitas obtidas com as aplicações financeiras.
– (-) COFINS S/RECEITA FINANCEIRA – Conforme o decreto 8.426/2015,
estabelece a alíquota da COFINS – Contribuição para o Financiamento da Seguridade Social – incidente sobre atualização da aplicação financeira a alíquota de 4%.
DESPESA TOTAL OPERACIONAL
OPERAÇÕES COM SEGUROS. Orçada em R$ 18.000,00, trata-se de despesas com o lançamento dos seguros e devolução de seguros para o associado em caso de divergência.
OPERAÇÕES COM ASSOCIADOS. Orçada no montante de R$ 797.126,00. Trata-se de todas as despesas com os programas sociais e assistências, promovidos pela CAEFE.
A Diretoria de Benefício para o ano de 2021 está mantendo somente as atividades e programas assistenciais que foram realizadas em 2020, não efetuando nenhum projeto como festas de confraternização.
APRENDIZ. Total Geral dessa rubrica – R$ 4.035.164,00
Compreende todos os custos com salários dos empregados, pró-labore diretores, estagiário e jovem aprendiz, encargos sociais como INSS/FGTS/PIS, férias, 13º salário, despesas com benefícios como assistência médica, odontológica, vale transporte, seguros, reembolso creche, auxílio educação.
O Pró-labore foi calculado tomando como base o valor de 3 salários mínimos.
DESPESAS ADMINISTRATIVAS GERAL. Orçada R$ 1.919.183,00
Compreende todos os custos administrativos em geral e com serviços de terceiros.
REMUNERAÇÃO SERVIÇOS DE TERCEIROS – Orçada R$ 391,467,00
Compreende todos os contratos previstos com terceiros para a execução de diversos serviços a saber:
– Honorários de Advogado – Orçada em R$ 76.800,00 – Trata-se do contrato de Assessoria Jurídica do escritório Haanwinchel Advogados;
– Serviço de Consultoria – Orçada em R$ 54.000,00
– Serviços de Informática – Orçada em R$ 209.457,00 – Trata-se dos contratos vigentes dos diversos serviços de informática e custo da implantação da LGPD – Lei de Proteção de Dados.
DESPESAS ADMINISTRATIVAS – Orçada em R$ 1.527.716,00- Compreende
todas as despesas destinadas à manutenção dos serviços administrativos de
apoio, tais como: água, energia elétrica, telefone, limpeza e conservação; material de escritório, material de limpeza, fotocópias, despesas de cartório, conservação do imóvel, comunicação e divulgação, material de consumo, postagem, lanches e refeições, transporte urbano despesas de viagem, aluguel móveis e equipamento, seguro predial, assinaturas e publicações, despesas judiciais, despesas de manutenção de móveis e equipamentos, despesa com Conselheiros, gás, despesas com compra de material para a informática, segurança e vigilância, despesa de aluguel e condomínio Posto de Passos, despesa com Diretoria, despesas bancárias, IPTU e outras.
O Núcleo de Comunicação – projetou para 2021:
Comunicação e Divulgação
Assinaturas Plataformas e programação
Serviços gráficos
IMOBILIZADO – Orçado em R$ 225.500,00. É formado pelo conjunto de bens necessários à manutenção das atividades da empresa. Compreendendo os valores de acordo com as necessidades apontadas por diversas áreas.
Rio de Janeiro, 11 de novembro de 2020.
Sede – Rio de Janeiro
Av. Mal. Câmara, 160 – Salas 1533 a 1535
Centro, Rio de Janeiro – RJ, 20021-380
E-mail: atendimento@caefe.com.br
CAPITAIS E REGIÕES METROPOLITANAS:
4003-6400
WHATSAPP 4003-6400
DEMAIS REGIÕES: 0800 888 6400